Perguntas frequentes.

Porque, no mercado financeiro, o custo nem sempre aparece de forma explícita. Em muitos modelos tradicionais, parte da remuneração pode estar embutida nos produtos distribuídos, criando potenciais desalinhamentos entre o que é recomendado e o que é mais adequado ao cliente.

A Árcora atua no modelo fee-based: a remuneração é clara, acordada diretamente com o cliente e vinculada ao acompanhamento patrimonial.

Significa que a Árcora não possui vínculo exclusivo com uma única plataforma, banco ou corretora. Nossa atuação permite avaliar diferentes instituições e soluções, buscando alternativas adequadas ao perfil, aos objetivos, à liquidez e ao horizonte de cada cliente.

No modelo fee-based, a remuneração da consultoria é transparente e previamente acordada com o cliente, normalmente calculada sobre o patrimônio sob acompanhamento ou conforme a estrutura contratada.

Esse formato busca reduzir conflitos de interesse e reforça uma relação baseada em planejamento, acompanhamento e orientação patrimonial.

A assessoria de investimentos costuma estar vinculada a uma instituição financeira e pode ser remunerada pela distribuição de produtos. Já a consultoria independente atua contratada pelo cliente, com foco em aconselhamento, planejamento e recomendação personalizada.

Na prática, a Árcora parte da realidade do cliente, não de uma prateleira de produtos.

A Árcora pode atuar junto a diferentes instituições financeiras, mas sem vínculo de exclusividade com uma única plataforma. Isso permite uma visão mais ampla do mercado e maior liberdade na construção das estratégias patrimoniais.

Sim. A consultoria não realiza custódia dos recursos do cliente. Os investimentos permanecem em nome do investidor, dentro de bancos, corretoras ou instituições autorizadas.

O papel da Árcora é orientar, estruturar recomendações, acompanhar a estratégia e apoiar o cliente nas decisões patrimoniais.

Os investimentos permanecem nas instituições financeiras em nome do próprio cliente. A Árcora não recebe os recursos, não faz custódia e não substitui o banco ou a corretora.

Sim. A proposta da Árcora é atuar de forma multibanco, respeitando a realidade patrimonial do cliente e avaliando as instituições mais adequadas para cada necessidade.

Em alguns casos, pode ser recomendável reorganizar custódia ou abrir relacionamento em novas plataformas, mas isso sempre parte de uma análise técnica e estratégica.

As movimentações são realizadas conforme os procedimentos da instituição financeira utilizada pelo cliente, sempre respeitando aprovações, perfis de risco e regras operacionais aplicáveis.

A Árcora atua na orientação e estruturação das recomendações.

A Árcora pode acompanhar clientes em diferentes bancos, corretoras e plataformas, buscando uma visão mais ampla do patrimônio e maior liberdade na construção das soluções.

O serviço envolve uma visão patrimonial completa, que pode incluir diagnóstico financeiro, organização da carteira, construção da estratégia de alocação, planejamento de aposentadoria, análise de riscos, proteção patrimonial, planejamento tributário, planejamento sucessório e acompanhamento contínuo.

A Árcora recomenda estratégias e soluções com base no diagnóstico do cliente, mas as decisões são conduzidas com clareza e validação. O cliente mantém controle sobre seu patrimônio, suas contas e suas aprovações.

Sim. O acompanhamento contínuo é parte central da metodologia. A estratégia patrimonial deve evoluir conforme mudanças no mercado, nos objetivos do cliente, na composição do patrimônio, na renda, na família e no horizonte de vida.

Sim. A Árcora entende investimentos como parte de uma estratégia maior. Por isso, a metodologia considera seis pilares: gestão financeira, gestão de ativos, aposentadoria, gestão de riscos, planejamento tributário e planejamento sucessório.

Sim. Restrições fazem parte de uma estratégia patrimonial personalizada. O cliente pode ter preferências, limites ou restrições relacionadas a risco, liquidez, prazo, setores, moedas, classes de ativos ou tipos de produto.

A Árcora pode apoiar o cliente na análise de estratégias internacionais, seja por diversificação geográfica, exposição cambial, planejamento sucessório, proteção patrimonial ou acesso a mercados globais.

Não. A Árcora não substitui advogados, contadores ou especialistas tributários. Nosso papel é identificar necessidades patrimoniais, organizar informações e coordenar discussões estratégicas quando essas áreas forem relevantes.

A Árcora atende investidores e famílias que buscam planejamento patrimonial estruturado e acompanhamento contínuo. Como referência, o atendimento pode fazer sentido para patrimônios financeiros a partir de R$ 300 mil.

Mais importante do que o valor isolado é a complexidade da demanda e o interesse do cliente em construir uma relação patrimonial de longo prazo.

A Árcora foi desenhada para atender investidores que valorizam método, independência e planejamento. Isso pode incluir clientes em fase de acumulação patrimonial, profissionais liberais, empresários, executivos, famílias e investidores com estruturas mais complexas.

A primeira conversa é uma etapa de entendimento. Buscamos conhecer o momento financeiro do cliente, seus objetivos, sua estrutura atual, suas dúvidas e o nível de complexidade patrimonial envolvido.

A partir dessa conversa, avaliamos se a Árcora pode agregar valor e qual seria a melhor forma de conduzir o relacionamento.

Não necessariamente. Antes de qualquer mudança, a Árcora avalia a estrutura atual do cliente, entende seus objetivos e identifica se há necessidade de reorganização.

A transição, quando necessária, deve ser feita com método, cautela e respeito ao momento do cliente.